Чтобы подать заявку на вступление в MasterCard и получение лицензии на использование торговых марок выбранных вами продуктов, Вы должны заполнить формы, подготовить другие необходимые документы (Приложение № 1 ) и обратиться в московский офис MasterCard Europe.
Заявки от новых претендентов на участие в Ассоциации представляются на утверждение в Региональный совет директоров, заседания которого проводятся три раза в год. Все заявки подаются через московский офис MasterCard Europe.
Региональный офис передает вашу заявку на рассмотрение руководства MasterCard Europe или Регионального Совета только при условии, что вы выполнили все установленные требования. Полное или частичное невыполнение требований ведет к отсрочке предоставления вам руководством MasterCard Europe или утверждения Региональным советом директоров статуса Участника и выдачи лицензии (лицензий) на использование торговых марок.
Процедура получения статуса ПРОМЕЖУТОЧНОГО Участника
Если требуется, вы можете подать заявку на получение статуса Промежуточного Участника с соответствующей лицензией (лицензиями) на использование торговых марок. Если вы удовлетворяете всем требованиям, в том числе связанными с расчетными рисками и предотвращением нелегальным путеми "отмывания" денег, MasterCard Europe удовлетворит вашу заявку, о чем вас уведомят письменно, и вам необходимо будет внести лицензионный сбор.
В качестве Промежуточного Участника вы сможете начать работу до официального утверждения Региональным советом директоров MasterCard Europe на его следующем заседании.
Процедура получения статуса ПОСТОЯННОГО Участника
За исключением случаев подачи заявки на получение статуса Промежуточного Участника, ваша заявка будет представлена на рассмотрение очередного заседания Регионального совета директоров MasterCard Europe, если вы удовлетворяете всем требованиям, в том числе и связанными с расчетными рисками и предотвращением "отмывания" денег.
Если заявка утверждена, MasterCard Europe подписывает Соглашения и от вас потребуется уплатить лицензионный сбор. В случае отказа, причины такого решения будут изложены в письменной форме.
Получение статуса Участника и получение лицензий на использование торговых марок - это составляющие единой процедуры. Вы становитесь Участником карточной программы (например, MasterCard, Maestro, Cirrus) в день, когда MasterCard Europe подписывает с вами соглашение об участии и первое лицензионное соглашение о работе с фирменным продуктом.
Критерии соответствия для получения статуса Участника и лицензии
Получив всю документацию, MasterCard Europe проводит проверку вашего соответствия, как подателя заявки, требованиям, необходимым для получения статуса Участника и лицензий. Ваш бизнес-план также будет изучен на предмет наличия сведений, необходимых для получения лицензии (лицензий) на использование указанных вами торговых марок.
Анализ рисков
Ваша заявка будет изучена с точки зрения соответствия стандартам степени риска, установленным MasterCard. Письменное подтверждение согласия банка с этими требованиями должно быть получено MasterCard Europe до того, как вам смогут выдать промежуточную лицензию (или до утверждения на следующем заседании Регионального совета директоров MasterCard Europe). Для Принципиальных участников: страховой депозит должен быть получен MasterCard Europe прежде чем вам, как лицензиату, будет разрешено работать с системой MasterCard.
Проверка соответствия требованиям, связанными с мерами по предотвращению "отмывания" денег
Первичная проверка соответствия кандидатов требованиям, связанным с предотвращением "отмывания" денег, проводится до выдачи лицензии. На регулярной основе такие проверки проводятся и в отношении уже получивших статус Участников. Перечень основных сведений, которые должны предоставлять кандидаты и Участники, приводится в соответствующей форме заявки на выдачу лицензии для первых или в форме для периодической проверки для вторых. Если содержание документов, представленных кандидатом/Участником, имеющейся информация из открытых источников, и результаты первичной оценки рисков удовлетворили требованиям, MasterCard Europe будет ходатайствовать перед Compliance officer MasterCard International об утверждении данного Участника /кандидата как отвечающего требованиям, связанными с мерами по предотвращению "отмывания" денег. Если Compliance officer утвердит отчет о проверке, заявка передается на утверждение Региональному совету директоров. Если проверка на соответствие требованиям, связанным с предотвращением "отмывания" денег, дает отрицательный результат, то может быть отказано в предоставлении кандидату статуса Участника или во временном прекращении членства Участника в платежной ассоциации.
| Членство & Лицензии |
Получение дополнительных лицензий или расширение зоны использования торговой марки |
| Обращение Участника бизнес-менеджеру (БМ) |
| (БМ) предоставление Участнику форм и другой документации для заполнения |
| ПРИНЦИПИАЛЬНЫЙ УЧАСТНИК |
АФФИЛИИРОВАННЫЙ УЧАСТНИК |
ПРИНЦИПИАЛЬНЫЙ УЧАСТНИК |
АФФИЛИИРОВАННЫЙ УЧАСТНИК |
| Кандидат заполняет и представляет бизнес-менеджеру подписанные формы заявок на вступление и получение соответствующих лицензий и Соглашение |
Кандидат заполняет и представляет бизнес-менеджеру заявку на вступление и соответствующие формы лицензий и Соглашение, подписанные в установленном порядке |
Кандидат заполняет и представляет бизнес-менеджеру соответствующие формы лицензий, подписанные в установленном порядке |
Кандидат заполняет и представляет бизнес-менеджеру соответствующие формы лицензий, подписанные в установленном порядке |
| MasterCard Europe рассматривает заявку кандидата, изучает его бизнес-план и проводит анализ рисков и проверку соответствия требованиям, связанным с предотвращением "отмывания" денег. |
| Представление Президенту и управляющим по Европейскому региону |
| Одобрение |
| MasterCard Europe направляет Участнику подтверждение |
MasterCard Europe направляет Участнику подтверждение и подписанное Приложение А |
| Участник оплачивает лицензионный сбор |
| Одобрено Региональным Советом директоров |
|
| MasterCard Europe подписывает и направляет Участнику Соглашение и подтверждение |
|
